Как Защитить Себя От Криптовалютного Мошенничества

Мошенничество с криптовалютами-это любая афера, связанная с цифровой валютой, такой как Биткойн, Эфириум и Dogecoin. Он обычно опирается на истории, циркулирующие в средствах массовой информации о сообразительных инвесторах, получающих огромную прибыль, обменивая свою криптовалюту на традиционную валюту на высокой точке стоимости цифровой монеты. Эти мошенники работают, убеждая среднего человека, обладающего значительно меньшим знанием этой области, что они тоже могут нажиться. Конечно, в конце концов, единственный, кто наживается, — это мошенник, в то время как жертва теряет свою рубашку.

Криптовалютное мошенничество растет в Канаде. По данным RCMP, криптовалютное мошенничество взорвалось на 400 процентов между 2017 и 2020годами . Только за первые восемь месяцев 2020 года канадцы потеряли 11 миллионов долларов из-за мошенничества с криптовалютами.

С этими мошенниками на подъеме и канадцами, теряющими миллионы, как вы можете защитить себя?

Что делает криптовалюту привлекательной для мошенников?

Криптовалюта имеет обменный курс в традиционном валютном мире, поэтому она представляет собой реальные деньги, и везде, где деньги могут быть сделаны, будет привлекательна для мошенников.

Но, более конкретно, либертарианские идеалы, которые делают криптовалюту привлекательной для ее инвесторов и экспертов, также делают ее привлекательной для тех, кто имеет гнусные намерения. По своей природе криптовалюты работают иначе, чем другие формы валюты, в нескольких существенных отношениях:

• Они сложны: сложность технологии, лежащей в основе криптовалюты, тормозит ее внедрение и затрудняет обычному человеку понимание или осмысление рисков. Преступники могут воспользоваться замешательством и страхом упустить что-то среди публики.
• Криптография является частной: люди, которые не хотят, чтобы большое правительство или крупные банки смотрели через их плечо, любят, что каждая криптовалютная транзакция является частной – скрывая реальную личность человека с помощью криптографии с открытым ключом. Однако это означает, что мошенникам легче скрывать свою незаконную деятельность от властей.
• Центральный принцип криптовалюты заключается в том, что она децентрализована, поэтому ни правительство, ни отдельные лица не контролируют и не регулируют ее. Однако, поскольку большая часть криптовалютной арены не регулируется, преступникам легко войти в криптовалютную индустрию практически без надзора.
• Транзакции необратимы: транзакции с криптовалютой не могут быть отменены. Хотя это предотвращает подделку и изменение блокчейна, это также означает, что, в отличие от кредитной карты, платежи не могут быть отменены или оспорены, даже если они украдены.
• Хранение криптовалюты в цифровых кошельках или на бирже-рискованное предложение, потому что существует долгая история взлома и трудно отследить или восстановить украденные монеты. Преступники также могут воспользоваться этой плохой безопасностью.

Каковы Наиболее Распространенные Мошеннические Операции С Криптовалютами?

Вы можете удивиться, узнав, что те же самые мошенники, которые популярны в традиционном валютном мире, наиболее часто используются в мире криптовалют. К ним относятся схемы Понци, схемы накачки и сброса, фишинговые схемы и просто прямые олицетворения всех видов, от сотрудников службы поддержки криптовалютных бирж и руководителей до бирж и даже самих монет. На самом деле создание поддельной цифровой монеты-это самая распространенная афера в мире криптовалют. Давайте посмотрим на это и некоторые другие самые популярные криптовалютные мошенники.

Поддельные Первоначальные предложения монет (ICO)

Биткойн и Эфириум могут быть на вершине крипто-иерархии с точки зрения жизнеспособности, но это не значит, что нет бесчисленного количества других монет на выбор, причем новые запускаются все время.

Вот почему неудивительно, что мошенники пользуются шумихой вокруг новых запусков криптовалют и создают фальшивые монеты для преданных, чтобы инвестировать в них, прежде чем темнеть, забирая все вложенные деньги и исчезая навсегда.

Как защитить себя

Вы прививаете себя от этого типа мошенничества так же, как и от любого инвестиционного мошенничества в традиционной инвестиционной сфере: проводя свои исследования.

Во-первых, познакомьтесь с командой, стоящей за новой монетой. Кто они? Конечно, вы можете найти, возможно, поддельную биографию на законном веб-сайте, но если в Интернете нет буквально ничего о них, то это все дым и зеркала.

Может быть, вы найдете социальные сети, но если количество подписчиков не соответствует вовлеченности или слишком много подписчиков, но нет вовлеченности – это подделка. Каждая новая криптовалюта имеет белую бумагу с изложением своего способа действия и бизнес-плана. Если нет белой бумаги, или они отказываются дать вам ее, держитесь подальше. Обычно, когда монета достигает ICO, она краудфандирует свои операции через продажу токенов. Посмотрите, сможете ли вы отследить эти продажи и сколько людей купили один из них. Если вы не можете – это мошенничество. Спросите себя, имеет ли смысл мотивация создания этой новой монеты и действительно ли она жизнеспособна в долгосрочной перспективе?

Мошеннические Обмены

В этом случае биржа-это фронт, предназначенный для того, чтобы отделить тех, кто пытается обменять свою криптовалюту на традиционные деньги. Эти биржи обычно появляются в одночасье (иногда продвигая поддельное ICO) и обещают каждую новую функцию, которую жаждут поклонники криптовалют, хвастаясь тем, сколько людей инвестируют свою криптовалюту. В конце концов, они исчезают вместе с инвестиционными деньгами, как только их становится достаточно.

Иногда вы сталкиваетесь с законными биржами, которые слишком малы и не могут расти вместе с рыночным спросом, поэтому, даже если они реальны, они так же рискованны, потому что они могут закрыться без возможности вернуть вам ваши деньги в любой момент.

Как защитить себя

Присоединяйтесь к криптовалютному сообществу и начинайте общаться с людьми на форумах и новостных сайтах. Узнайте, какими биржами пользуются люди и от каких лучше держаться подальше. Познакомьтесь с игроками и репутацией бирж среди пользователей криптовалют.

Ищите четкую информацию о сборах и операции в целом. Если вам трудно найти то, что вы будете платить, это красный флаг. Если биржа не принимает PayPal или кредитную карту, это плохо.

Ищите место, которое требует от пользователей многократной проверки своей личности. Они должны регулярно обновлять свою платформу для исправления уязвимостей безопасности и политики возврата средств в случае кражи криптовалюты.

Наконец, сравните обменные курсы. Как правило, они похожи по всему криптографическому ландшафту, но если одна биржа имеет курс намного ниже рыночной стоимости, будьте осторожны!

Схемы Понци

Вы слышали о Берни Мэдоффе, но слышали ли вы о сети BitClub? Сеть BitClub была предполагаемой операцией по добыче биткоинов, которая никогда не добывала никаких биткоинов. Вместо этого они запустили схему Понци на 722 миллиона долларов, продавая акции своей фальшивой горнодобывающей компании. Три человека были арестованы в связи с этой схемой в декабре 2019 года.

Требуется так много вычислительной мощности, чтобы попытаться взломать криптографические головоломки, которые дают криптографию в качестве награды за их решение, что майнеры должны платить за дорогое майнинговое оборудование. Это непомерно дорого для многих, поэтому компании часто делят затраты с инвесторами, которые взамен делят стоимость криптовалюты с майнером.

В данном случае оборудование не было куплено. Сеть BitClub представила инвесторам поддельные отчеты о доходах от майнинга и доходности, полученные от предыдущих инвесторов, которые заплатили в эту операцию ранее.

Как защитить себя

Как и любая схема Понци, если доходность кажется слишком последовательной, это, скорее всего, мошенничество. Поймите, как обычно работают майнинговые группы, прежде чем связываться с ними, и не инвестируйте в компанию, которая испытывает трудности с объяснением своего бизнес-плана, не имеет истории или репутации в криптовалютном сообществе и не имеет документов, подтверждающих их претензии. Если вы не уверены, поговорите с адвокатом или инвестиционным менеджером для ясности.

Насосные и отвальные схемы

Точно так же, как и с традиционными деньгами, инвестиции в криптовалюту, такие как ICO, могут быть искусственно завышены, а затем проданы или “сброшены”, когда они достигают искусственного пикового значения, принося пользу только первоначальным инвесторам с фальшивыми доходами от высоких продаж, в то время как большинство инвесторов остаются с сумкой.

Как защитить себя

Держитесь подальше от токенов, монет с малой капитализацией и альткоинов, которые являются типичными целями накачки и дампов. Вместо этого инвестируйте в более устоявшиеся криптовалюты с большими последователями и проверенными послужными списками, которые слишком велики, чтобы ими можно было манипулировать, такие как биткойн и Эфириум. Если вы просто не можете удержаться от инвестиций в аутсайдера, сделайте свое исследование.

Фишинговые схемы

В криптовалюте фишинговые схемы часто используются для кражи учетных данных, необходимых для доступа к цифровым криптовалютным кошелькам, где многие люди хранят свою криптовалюту. Воры могут использовать монеты внутри, чтобы финансировать свои собственные покупки, или просто украсть монеты в кошельке.

Подобно классическим фишинговым схемам, жертвы обычно спешат нажать на ссылку, которая идет на то, что выглядит как страница входа в их криптовалютный кошелек. Конечно, сайт поддельный, и они только что дали свои учетные данные криптовалютного кошелька преступнику.

Как защитить себя

Если вам прислали подозрительную ссылку, торопящую вас войти в свой криптовалютный кошелек из-за какой-то чрезвычайной ситуации, не нажимайте на нее. Сделайте вдох, притормозите и ждите. Обратитесь к поставщику кошелька, чтобы узнать, действительно ли есть проблема.

Если вы действительно нажмете на ссылку (надеюсь, это не вирус), посмотрите на браузер и посмотрите, есть ли в нем другие символы или сам сайт выглядит похожим, но не совсем таким же. Скорее всего, это мошенничество.

Итак, стоит ли инвестировать в Криптовалюту?

Как и любая инвестиция, важно посмотреть, прежде чем прыгать, и узнать больше о том, как инвестировать в криптовалюту, прежде чем присоединиться к этому увлечению. Отсутствие регулирования в сочетании с общим непониманием самой технологии делает криптовалюту особенно зрелой для всех видов мошенничества. Так что будьте осторожны и помните: если это слишком хорошо, чтобы быть правдой, это, вероятно, мошенничество.