5 самых распространенных криптовалютных мошенничеств и как их избежать

Крипто-мошенничество-это не 2020/2021 год. Несмотря на то, что рыночная капитализация криптовалют в последнее время резко возросла , мошенничество происходит с самого зарождения биткоина (BTC), поскольку мошенники увидели возможность в этом перспективном классе активов обмануть инвесторов, которые продолжают искать следующую крупную вещь в растущей криптоэкосистеме.

Возможно, одним из крупнейших криптовалютных мошенничеств, произошедших в последнее время, стало исчезновение основателей крупнейшей в Африке криптовалютной биржи AfriCrypt – в общей сложности 3,6 миллиарда долларов, предположительно пропавших без вести в результате масштабного взлома биржи.

Это не единичный случай в истории крипторынка. Между тем, есть и другие менее заметные, но более частые случаи, которые происходят с неосторожными инвесторами, включая фишинг электронной почты и мошенничество в социальных сетях.

Согласно отчету Bolster о мошенничестве с криптовалютами, число мошенников выросло на 40% до 400 000 случаев в 2020 году. Исследователь прогнозирует дальнейшее увеличение до 75% в 2021 году, основываясь на текущем уровне вредоносной активности, которая может указывать на потенциальные мошенники.По словам Шаши Пракаша, соучредителя и технического директора компании Bolster: “Среди всех различных видов мошенничества крипто-мошенничество является самой быстрорастущей категорией, и мы находимся только в начале этой новой волны кампаний по краже цифровых данных. Мы по-прежнему видим, что мошенники оппортунистичны и разрабатывают кампании, ориентированные на реальное время, стремительные тенденции, когда люди, скорее всего, не будут настороже, потому что это так ново”.

Чтобы помочь вам не стать жертвой этих мошенников, в следующей статье описываются наиболее распространенные мошеннические операции с криптомонетами и обычный «modus operandi» крипто-мошенников, чтобы вы могли защитить себя при навигации по в значительной степени нерегулируемым и все еще незрелым водам крипторынка.

Как работают криптовалютные мошенники

Анонимность, которую допускают транзакции, совершаемые в рамках блокчейна, является одной из вещей, облегчающих мошенничество с инвестициями в криптовалюту, поскольку мошенники могут убедить своих жертв отправить им определенное количество крипто – токенов-только для того, чтобы затем бесследно исчезнуть в облаке сложного кода.

Есть много типов крипто афер, из так называемых “ковровых тянет”, которые в основном происходят в децентрализованных финансов (Дефи) пространства, социальных средств массовой информации и социальной инженерии мошенников, которые пользуются массовой психологии, чтобы обмануть инвесторов в покупке якобы перспективные токены, просто чтобы подтолкнуть их цена выше, чтобы затем продать большую часть всего циркулирующего питания – также известный как насос & свалки.

Несмотря на различные схемы, которым склонны следовать преступники, целью этих афер являются в первую очередь следующие:

• Увеличьте стоимость определенного токена, чтобы затем сбросить большую часть активов на неосторожных инвесторов.
• Заставьте людей отправлять свои токены на определенный кошелек с обещанием вернуть большую сумму.
• Получите доступ к кошельку, чтобы снять с него все средства.

По мере того как криптоэкосистема продолжает развиваться, методы, используемые мошенниками, скорее всего, будут развиваться, но их конечная цель останется прежней – лишить инвесторов их с трудом заработанных денег.

Как выявить мошенников с криптовалютами?

Лучший способ выявить потенциально мошеннические ситуации, связанные с криптовалютами, — это ознакомиться с некоторыми из наиболее распространенных предупреждающих признаков крипто-мошенничества.

По мнению кибербезопасности фирмы Kaspersky, следующие сценарии должны вызвать предупреждение для инвесторов при представлении предложения с участием криптовалюты:

1. На веб-сайте, который вы посещаете, отсутствуют учетные данные безопасности, которые часто необходимы для безопасной передачи ваших данных. Это включает в себя, но не ограничивается, наличие сертификата Secure Sockets Layer (SSL) и отображение HTTPS вместо HTTP – небезопасной версии веб-сайта.
2. Получение электронного письма с предложением вознаграждения или какой-либо компенсации от компании, даже если это письмо исходит из неизвестного домена, который отличается от официального сайта фирмы.
3. Персонаж в социальных сетях или по электронной почте отправляет вам ссылку для регистрации или доступа к вашему крипто-кошельку, но эта ссылка оказывается отличной от официального сайта провайдера.
4. Получение вознаграждения за то, что вы убедили своих друзей и семью инвестировать, покупать или иным образом участвовать в сделках с компанией или частным лицом, продвигающим токен или определенный блокчейн-проект.
5. Когда вас просят принять участие в первоначальном предложении монет, сторонниками и спонсорами которого являются неизвестные стороны, не имеющие профилей в социальных сетях, ссылок или послужного списка.
6. Вас просят предоставить ПИН-код вашего кошелька, личные ключи и другую подобную информацию для оплаты определенного товара или услуги, приобретаемых онлайн.

Хотя это лишь некоторые из многих предупреждающих сигналов, которые могут помочь вам определить потенциальные схемы и методы, используемые преступниками для обмана инвесторов, вы, вероятно, сможете избежать многих мошеннических действий, просто сказав «НЕТ», когда любая из этих ситуаций имеет место.

Управление образования и пропаганды инвесторов SEC (OIEA) предупреждает трейдеров и инвесторов тщательно проверять инвестиционные возможности, предлагаемые сайтами, продвигающими их криптовалютные услуги. Некоторые из них могут содержать “красные флаги” мошеннической деятельности, включая обещания высокой прибыли и низкого риска.

Пять самых распространенных криптовалютных мошенничеств

Предупрежден-значит вооружен, поэтому, чтобы помочь вам защитить себя, давайте посмотрим, как некоторые из наиболее распространенных методов мошенничества работают на практике

Вот список крипто-мошенников, который состоит из пяти типов мошеннических действий, наблюдаемых сегодня в Интернете:

#1 — Мошенничество в социальных сетях

Мошенничество в социальных сетях может работать по-разному. Например, мошенник может попытаться выдать себя за знаменитость, известного персонажа в крипто-и финансовом пространстве или любого другого человека, доверие к которому может быть достаточно сильным, чтобы заставить вас думать, что предложение является законным.

Кроме того, они могут зайти так далеко, как взлом, что герой-реальный профиль в социальных сетях – как это случилось в прошлом году, когда хакер получил доступ к счету несколько громких лиц, в том числе Джефф Безос, Барак Обама, и Илон Маск, и использовать эти учетные записи, чтобы задать их последователей, чтобы отправить определенную сумму крипто активы в обмен на более высокие выплаты.

#2 — Мошенничество в социальной инженерии

В наши дни способность социальных сетей формировать мнение людей иногда недооценивается, и это еще более верно, когда речь заходит об инвестиционном мошенничестве. Люди могут чувствовать побуждение инвестировать в возможности, которые «проверяются» относительно большой группой людей, и именно так работает этот тип мошенничества.

В афере с социальной инженерией мошенник будет управлять несколькими учетными записями в социальных сетях, которые будут использоваться для проверки проекта, инвестиционной идеи, первоначального предложения монет или определенной крипто-связанной услуги, чтобы заставить реальных людей вложить в нее свои деньги.

Большинство этих счетов являются поддельными, но инвесторы не понимают скоординированного характера мошенничества, пока не становится слишком поздно.

#3 — Мошенничество с нерегулируемыми криптовалютными биржами

Количество криптобирж постоянно растет с тех пор , как биткойн (BTC), эфириум (ETH) и другие криптопроекты начали набирать обороты.

По состоянию на 29 июля 2021 года на CoinMarketCap было зарегистрировано 390 бирж. Крупнейшие криптовалютные биржи – на основе 24-часового объема по данным Statista.com – включить Binance, Tokocrypto, Upbit, ZG.com, Tokencan и OKEx.

Однако наряду с многочисленными надежными биржами, которые доказали свою законность и получили репутацию авторитетных поставщиков криптоторговли, существуют криптобиржи, которые были связаны с инцидентами, связанными с украденными средствами и якобы взломанными системами, которые привели к многомиллионным убыткам для инвесторов.

В 2017 году, например, власти Южной Кореи выявили одну из таких поддельных криптобирж. BitKRX был создан и представлен как криптовалютный филиал крупнейшей и законной южнокорейской платформы Korea Exchange (KRX). Используя добрую волю KRX, BitKRX заставил инвесторов поверить в проект и в конечном итоге потерял деньги.

В большинстве случаев криптобиржи, которые взорвались, были теми, у кого не было регулирующего надзора, которому подвержены большинство традиционных брокерских фирм. В этой связи инвесторам следует быть осторожными при размещении средств на биржах, которые не находятся под активным контролем юрисдикций высшего уровня, таких как Великобритания, Соединенные Штаты, Япония или Австралия.

#4 — Мошенничество с электронной почтой

Несмотря на то, что большинство людей не могут поддаться обычному спаму, который ежедневно отфильтровывается Gmail и другими провайдерами, методы мошенничества с электронной почтой стали более изощренными и включают в себя крипто-фишинговые мошенничества, в которых мошенник пытается получить учетные данные доступа инвестора к кошельку или учетной записи криптобиржи, направляя их войти в свои учетные записи через самозваный веб-сайт.

#5 — Мошенничество с ICO

Мошенники ICO, также известные как мошенники с выходом криптовалют, стремятся привлечь деньги от группы инвесторов в виде ценных токенов, таких как bitcoin (BTC) или ethereum (ETH), только для того, чтобы затем исчезнуть вместе с деньгами.

Несмотря на то, что большинство этих мошенничеств произошло во время “золотых дней” ICO еще в 2017-2018 годах, они все еще могут произойти в наши дни. Например, человек может обратиться к инвестору с возможностью запуска определенного токена или блокчейн-проекта, который нуждается в финансировании на стадии “разработки”.

В обмен инвестор получит определенное количество токенов проекта по очень низкой цене, с обещанием, что эти токены увеличатся в цене после запуска проекта. Однако преступники, которые продвигают эти проекты, в конечном счете исчезают, как только они собрали определенную сумму денег, собирая токены у инвесторов.

Как избежать мошенничества с криптовалютами?

Знание и понимание того, как работают наиболее распространенные крипто-мошенники и какие наиболее часто используемые методы используются преступниками для кражи денег у инвесторов, является первым шагом, чтобы избежать их.

Однако существуют и другие превентивные меры, которые инвесторы могут принять, чтобы еще больше защитить себя от того, чтобы стать жертвой этой деятельности:

• Избегайте общения с неизвестными персонажами в социальных сетях, которые могут продвигать определенный проект, не проверив сначала их личность и то, являются ли они теми, за кого себя выдают.
• Блокируйте и помечайте спамом любые электронные письма, поступающие с неизвестных адресов, которые запрашивают информацию о вашем кошельке или предлагают вам получить доступ к вашей учетной записи криптобиржи по непроверенной ссылке.
• Сделайте свой собственный due diligence по любому проекту, в котором вы хотели бы участвовать, существующему или новому. Это включает в себя расследование:
• Кто входит в команду разработчиков?

• Кто поддерживает проект (институциональное участие)?
• Каков послужной список старших разработчиков?

Подумайте об участии в первоначальных биржевых предложениях (IEO), которые представляют собой проекты, продвигаемые через официальные и регулируемые биржи.

• Храните информацию о своем кошельке в надежном месте (закрытые ключи) и не делитесь такой информацией ни с кем, так как это может облегчить доступ к вашим владениям.
• Вкладывайте только те деньги, которые вы можете позволить себе потерять. Даже если вы торгуете или инвестируете в законные проекты, вы должны иметь в виду, что криптовалютная экосистема все еще относительно незрелая, а уровень волатильности очень высок. Это означает, что вы можете потерять значительную часть своих денег, если не сумеете внедрить адекватные процедуры управления рисками для защиты ваших вложенных средств от резких просадок.

Последние крипто-мошенники 2020/2021

С октября 2020 года Федеральная торговая комиссия сообщила, что получила жалобы от почти 7000 человек в Соединенных Штатах, которые потеряли в общей сложности почти 800 миллионов долларов в результате крипто-мошенничеств.

Между тем, это были одни из самых известных и любопытных инцидентов, связанных с крипто-мошенничеством в 2021 году.

• В том же отчете FTC говорится, что тысячи людей отправили деньги на адреса кошельков мошенников, выдающих себя за основателя Tesla и SpaceX Илона Маска, на общую сногсшибательную сумму в 2 миллиона долларов.
• Инцидент в Твиттере: В июле 2020 года хакеру из Флориды удалось получить доступ к Твиттер-аккаунтам нескольких громких персонажей , извлекая в общей сложности $121 000 после того, как он попросил своих подписчиков отправить деньги на адрес кошелька в обмен на более высокую сумму.
• Wotoken: В июне 2020 года CipherTrace сообщила, что китайская крипто-пирамида Wotoken, как сообщается, украла у инвесторов более 1 миллиарда долларов.
• Братья Амир и Раис Каджи, как сообщается, обманули криптоинвесторов, которые торговали криптовалютами через свою биржу AfriCrypt, похитив 69 000 биткоинов, стоимость которых – в июне этого года, когда сообщалось об инциденте, – составляла около 3,6 миллиарда долларов.
• 2021 DeFi rug pulls: CipherTrace сообщила в мае 2021 года, что мошеннические проекты DeFi выкачали более 240 миллионов долларов у инвесторов в виде rug pulls (exit scams) и украли средства с крипто-стейкинговых платформ в течение первых пяти месяцев года.

Будьте в курсе крипто-мошенничества

Криптовалютная экосистема все еще довольно молода и в значительной степени нерегулируема. Это открывает преступникам возможность попытаться обмануть инвесторов с помощью различных схем и методов, направленных на получение доступа к их кошелькам или извлечение их с трудом заработанных денег, обещая привлекательную, но нереалистичную прибыль.

Это не делает криптовалюты менее привлекательными инвестиционными инструментами, но должно побудить инвесторов узнать больше о том, как работают эти мошеннические предложения и как их можно активно избегать.

Если вы ищете безопасный и надежный способ торговли криптовалютами, но не готовы выбрать надежную криптовалютную биржу и кошелек для хранения ваших монет, вы можете начать с контрактов на разницу. Торговля криптовалютами через CFD с полностью регулируемым брокером, предоставляет вам множество возможностей спекулировать на колебаниях цен на криптовалюту. Выберите криптовалюту, которой вы хотите торговать, отследите ее цену в реальном времени и определите лучшие уровни для входа в сделку.